シリコンバレー銀行CEOグレッグ・ベッカー氏「本当に申し訳ない」

シリコンバレーの銀行の元最高経営責任者(CEO)グレッグ・ベッカー氏は火曜日、米国の議員に対し、どの銀行も1,420億ドルのカリフォルニアの金融業者を扱うことはできなかったと語る予定だ。

準備されたコメントCEOの就任は約10週間前のシリコンバレー銀行破綻以来初となることが、ワシントンで上院銀行委員会の公聴会に先立って月曜日に明らかになった。

預金者らはカリフォルニア州サンタクララに本拠を置くこの会社から1日で420億ドルを引き出し、同貸し手が規制当局に差し押さえられた日にさらに1000億ドルを引き出すよう求めた。 ベッカー氏は証言の中で、これまでの米国史上最大の銀行の預金額は16日間で190億ドルだったと述べた。

「これほどのスピードと規模の取り付け取り付けを維持できる銀行はないと思う」とベッカー氏は準備した発言の中で述べた。

同氏は銀行の経営破綻について謝罪する予定で、買収は「個人的にも職業的にも壊滅的」であり、「本当に申し訳ない」と付け加えた。

同氏はまた、ソーシャルメディアによって煽られた「噂と誤った情報」の中で銀行の問題を引き起こしたのは中央政府の強引な利上げだと非難しながら、銀行破綻までの数週間に株式とオプションを現金化するという決定を擁護するつもりだ。 驚きの予備品。

FRBの利上げによりシリコンバレーの銀行債の価値は下落し、預金者が資金を引き揚げ始めたため、銀行は損失を出して資産を売却せざるを得なくなった。 同社が3月8日に明らかにしたこの売却は、預金者や投資家の間で懐疑とパニックを引き起こした。

グレッグ・ベッカー氏は、自身の銀行が破綻する数日前の5月にカンファレンスで講演した。 ロイター/マイク・ブレイク

混乱の2ヶ月間

この銀行の破綻は、地方銀行セクターにおける2か月以上にわたる混乱の始まりとなった。 2大銀行のシグネチャー・バンクとファースト・リパブリックも、同様の預金増額を受けて規制当局に差し押さえられた。

Signature Bank の他の 2 人の幹部 証言もするだろう 火曜日はベッカーと。 元会長のスコット・シェイ氏は「銀行は嵐を乗り切る強い立場にあると信じていた」が、「規制当局の見方は違っていた」と好んで言う。

シリコンバレーの銀行についてベッカー氏が用意したコメントは、金融機関の最終的な破綻の主な原因を管理ミスにあるとする規制当局の最近の証言や連邦準備制度が作成した報告書に対する反史となる。

規制当局は同行のリスク管理慣行に懸念を表明したが、改革をもっと強力に推進すべきだったと述べた。

しかしベッカー氏は、同行が2021年と2022年に規模を拡大し、米国の新たなレベルの監視を促す中、規制当局からのフィードバックを受けてガバナンス、管理、流動性、リスク管理の改善に努めたと述べた。

同氏によると、2022年末までに同行の自己資本比率は同業他社と同等かそれを上回り、資本が充実した銀行の規制限度を上回ったという。

「現時点では、SVBには十分な資本と流動性があるという認識が規制当局からあった」と同氏は言う。

しかしその時までに中央銀行も積極的な利上げを開始しており、同銀行の債券ポートフォリオに含み損が発生していた。 他の多くの銀行も同様の含み損を積み上げていた。

ファイル - 2023年3月10日金曜日、カリフォルニア州サンタクララにあるシリコンバレー銀行の入り口の外に掲示された看板を見る人々。 世界の金融システムに対する懸念が当面沈静化する兆しとして、主要中央銀行は利下げを進めている。 シリコンバレーの銀行崩壊後に米国で始まった危機である銀行への緊急ドル融資は、より広範な問題への懸念を増大させている。  (AP写真/ジェフ・シウ、ファイル)

貸し手が差し押さえられた日のシリコンバレー銀行の支店。 (AP写真/ジェフ・シウ、ファイル)

ベッカー氏は、これは銀行にとって驚きだったと指摘する。 同氏は、中銀は2021年の「インフレは中間リスク」と表現しているものの、金利は短期的に大幅に上昇することはないと述べた。

同行は破綻した週に、これらの債券の一部を売却し、18億ドルの損失を被ることを決定した。 また、バランスシートを強化するためにさらに22億5000万ドルの資本を調達する計画も明らかにした。 これら二つの発表は預金者と投資家を驚かせた。

ベッカー氏によれば、役に立たなかったのは、シリコンバレー銀行を別の仮想通貨専門金融業者であるシルバーゲート銀行と比較したフィナンシャル・タイムズ紙の初期の報道だったという。 シルバーゲートは3月初旬に自主閉鎖を決定した。

この合併はネット上で「噂と誤解」を引き起こし、シリコンバレー銀行も同様の立場にあるのではないかと預金者が懸念するようになった。

「SVBとシルバーゲートは非常に異なる銀行でした。なぜなら、SVBは仮想通貨顧客からの預金のわずか3%しか持っていなかったからです。

「私はその取引を促進するために何もしませんでした」

3月10日に自身の銀行が破綻した後、ベッカー氏は破綻前に株式やオプションを売却し、早期にボーナスを受け取ったことで批判を集めた。

同CEOは証言の中で、今回の売却は定期的であり、株式やストックオプションを時折売却してきた過去の慣行と一致していると主張するだろう。

同氏は、銀行グループが必要とする株式の5倍近くを保有しており、CEO時代には10b5-1計画を通じてストックオプションの原株を期限切れになる前に定期的に売却していたと述べた。

ベッカー氏は、SVBの法務チームが当時非公開情報を持っていなかったという理由でストックオプション売却計画を承認したと述べた。 ベッカー氏は、取引はSVBの銀行破綻の11日前に事前に設定された株価と日付トリガーに基づいていたと述べた。

「私はその取引を促進するために何もしなかった。それが事後に実行されたことを知っただけだ」とベッカー氏は語った。

元幹部のボーナスについては、銀行の人事部門が事前に取り決めたもので、支払いに関して「不規則だったり、前倒しだったり」は何もなかったと同氏は述べた。

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