JPモルガンのジェイミー・ダイモン氏は「インフレの進行と金利の上昇」を懸念

JPモルガン・チェース(JPM)のジェイミー・ダイモン最高経営責任者(CEO)は月曜日の新たな株主への書簡の中で、「インフレの進行と市場の予想を上回る金利の上昇」につながる可能性のある、回復力のある米国経済に対する多くのリスクを懸念していると述べた。

同氏は、巨額の政府支出、バランスシート縮小に向けた米連邦準備理事会(FRB)の取り組みに加え、中東とウクライナで進行中の戦争と商品市場、移民、地政学的関係を不安定化させる可能性を挙げた。

同氏は「こうした重大かつやや前例のない影響により、われわれは慎重になっている」と述べ、同行は「2─8%、あるいはそれ以上」の金利も覚悟していると付け加えた。

2023年12月6日、米国ワシントンの国会議事堂で行われたウォール街企業に対する米上院銀行・住宅・都市問題委員会の監視公聴会でジェスチャーをするJPモルガン・チェースのCEO兼会長ジェイミー・ダイモン。 ロイター/エブリン・ホックスタイン

JPモルガン・チェースの最高経営責任者(CEO)兼会長のジェイミー・ダイモン氏は昨年12月、上院委員会で証言した。 ロイター/エブリン・ホックスタイン (ロイター/ロイター)

アメリカ最大の銀行の最高経営責任者(CEO)は、61ページにわたる書簡で、銀行業務やAIから世界経済リスクや地政学的な懸念、経営上の教訓や国を強化する方法に至るまで、さまざまなテーマについて言及した。

68歳の幹部は同行をいつ退任するかについては明らかにしなかったが、JPモルガンは月曜の別の提出文書で、取締役会の最優先事項の1つは「中期的に秩序あるCEOの交代を実行する」ことだと述べた。 。」

取締役会は「ダイモン氏の後任の強力な候補者として株主によく知られている数人の運営チームメンバーを育成しており、今後も育成を続ける」としている。

同銀行は最近、そのプロセスの一環として一部の役員を再編し、大手国立銀行の最高経営責任者(CEO)を長年務めたダイモン氏が現在数人の役員を抱えていることが強化された。

明らかな最有力候補の1人は、JPモルガンの商業銀行業務と投資銀行業務を含む新部門の共同最高経営責任者(CEO)ジェニファー・ビプザック氏だ。

取締役会は、JPモルガンが「短期的に」迅速に行動する場合、ダニエル・ピント会長兼最高経営責任者(CEO)を「ただちに単独CEOの役割に就く準備ができている主要幹部」とみている。

「エンドゲームの勝者」

ダイモン氏は月曜日の書簡を使って、いくつかの馴染みのあるテーマ、特に米国の銀行規制に関する懸念に立ち返った。

ダイモン氏は、2008年の金融危機後にドッド・フランク法が可決されて以来、銀行と米国の規制当局との関係は「著しく悪化」し、「ますます建設的ではなくなっている」と述べた。

銀行とワシントンとの間の最近の火種は、銀行に対し将来の損失に備えてより多くの緩衝材を保持することを義務付ける規則であり、物議を醸している。 資本ルールに関する懸念は、米国経済に与える可能性のある悪影響から、恵まれない住宅購入者の住宅ローンへのアクセスを減らす可能性まで多岐にわたります。

ダイモン氏は月曜日の書簡の中で、この計画は「市場形成に損害を与え、米国民に損害を与え、透明性と規制の低い市場への活動を促す」と述べた。 同氏は、「プロセス全体」が「より生産的、合理化され、経済的、効率的、そして安全になる」と述べた。

同CEOは書簡の中で、2010年のドッド・フランク政策以来可決された「数千」の銀行規則の見直しを求め、新たな資本計画を変更しなければ規制当局が訴訟を起こす可能性があることを示唆した。

「誰も規制当局を訴えたくないと想像できるだろう」と彼は付け加えた。

ダイモン氏は書簡の中で、2004年にJPモルガン・バンク・ワンに入社するきっかけとなったJPモルガン・バンク・ワンとの合併20周年を振り返った。 彼は 2005 年に CEO に就任しました。

過去の大手銀行の合併では、「国内の大手銀行のほとんどは自らを『終盤の勝者』として位置づけようとしてきた」と同氏は語った。

「私たちは当社を最終ゲームの勝者にしました」と彼は言いました。

JPモルガンは昨年、5月に規制当局に差し押さえられたサンフランシスコの金融会社ファースト・リパブリック銀行を買収し、再び救済者の役割を果たした。 JPモルガンは30億ドルの会計利益を計上し、銀行買収により年間5億ドル以上の収益がもたらされると投資家に語った。

2023年4月28日、米国カリフォルニア州サンフランシスコにあるファースト・リパブリック銀行支店の外に立つ警備員。 ロイター/ローレン・エリオット2023年4月28日、米国カリフォルニア州サンフランシスコにあるファースト・リパブリック銀行支店の外に立つ警備員。 ロイター/ローレン・エリオット

昨年4月にサンフランシスコにリパブリック銀行の最初の支店ができた。 ロイター/ローレン・エリオット (ロイター/ロイター)

ダイモンJPモルガンは月曜日の書簡の中で、追加の年間収益が「20億ドルに近づく」と予想している。

ダイモン氏は、2017年に結成された連合である「気候行動100+」から脱退するという最近の決定を宣伝した。 ブラックロック(BLK)、ステートストリート(STT)などの金融機関、 ピムコ そして彼らは終わった アメリカの関与 グループと一緒に。

「我々は独自の道を進み、独自の決定を下すつもりだ」と彼は述べた。

ダイモン氏はまた、議決権行使アドバイザーと上場企業の間の力関係についても懸念を表明した。 特に同氏は、米国市場の主要アドバイザーである機関投資家サービス(ISS)とクラウス・ルイス氏に電話をかけ、株主が特定の議案にどのように投票すべきかを勧告している。

同氏は、企業が「取締役会に長く留まるほど、自動的に取締役に不利な評価を下す」傾向と「分断」を批判した。[ing] 会長兼CEOの役割は、証拠がなくても会社を偉大なものにします。」

JPモルガンの株主は今春、ダイモン氏の会長とCEOの役割を分離すべきか否かについて再度投票する機会が与えられるが、同社は過去にこの提案を否決した。 JPモルガンの年次総会は5月21日。

クラウス・ルイスとISSは最近、ゴールドマン・サックスのCEOと執行会長職を分割するよう勧告した。 どちらもCEOのデビッド・ソロモンが所有しています。

ティモンはいくぶん熱心に手紙を書き終えた。

「これらの年次書簡を通じて、関係者とすべての読者が、急速に変化する世界で『エンドゲームの勝者』になるために何が必要かについて、より深い理解を得ることができれば幸いです。」

「最も重要なことは、私たち全員がビジネスとして、銀行として、社会投資家として達成してきたことを私と同じように誇りに思っていただけることを願っています。パートナーシップに感謝します。」

David Hollerith は Yahoo Finance の上級記者で、銀行業務、仮想通貨、その他の金融分野を担当しています。

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